“只是拿走了不匹配你们智商的财富”，卷走130亿的骗子还如此嚣张

骗子总是最紧跟时事的一群人。

香港《稳定币条例》在8月1日正式生效，稳定币牌照竞争也进入白热化。

热度上来了，骗局也出现了。

进入7月以来，杭州、苏州、北京、深圳、宁夏、重庆等地金融部门纷纷发布风险警示，强调稳定币正在被违法分子利用，成为实施非法集资、金融诈骗的幌子和工具。

香港金管局总裁也强调，围绕稳定币概念炒作的泡沫化趋势，更值得监管关注。

几乎同一时间，一个名叫“DGCX鑫慷嘉”的骗局从内地发展到香港地区。

根据香港发布的公开消息，7月15日以“串谋诈骗”罪拘捕了4名香港本地人，涉嫌为“DGCX鑫慷嘉”虚拟币骗局举办宣传饭局，招揽受害人并收取诈骗资金389万港元，除少量资金被提现外，其余约320万港元暂未被追回。

在更早之前，2024年10月至今年6月，四川、广东、江西、湖南等多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示，指出该平台通过传销架构开展庞氏骗局，存在重大非法集资风险，涉嫌集资诈骗。

如此密集地提醒，仍然阻止不了投资者飞蛾扑火。

6月26日，平台的投资者已经发现账户资金无法提取。

平台负责人在微信群中表示已在国外，跑路的同时甚至还嘲讽投资者，

“因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了不符合你们智商的财富。”

骗局本身并没有特别之处，资金盘和稳定币绑定，最后更难追查罢了。

小巴看了下，整个骗局分为三步：

1、套用名义，许诺超高额回报

“DGCX”（Dubai Gold and Commodities Exchange)本身是一家合法机构，是位于阿联酋迪拜的金融交易平台，是中东地区最大的衍生品交易所之一，受阿联酋金融市场管理局（DFSA）的监管。

但“DGCX”从未在我国注册营运机构，也未获得我国金融监管机构的批准和许可。

“DGCX”母公司DMCC也公开发布了警示声明：

DMCC未授权任何机构使用其下属机构DGCX的官方标志；DGCX也未推出任何此类应用程序或平台。

所以说，鑫慷嘉在没有任何资质和授权的情况下，盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义，承诺每日1%-2%，算下来年化超300%高额收益率，通过美元稳定币USDT结算。

2、拉人头，高额返利的类似传销模式

平台以发展成员多少确定级别和分成比例，设立多级分销体系，以等级制度和物质奖励激励会员发展下线。

投资者需下载“DGCX 鑫慷嘉数据”APP，缴纳最低1000USDT的入会费，很多投资者甚至都不会充值USDT，是直接把钱给上级代为充值。

3、资金盘模式，最后跑路

受害人的资金并未进行任何真实投资，部分款项被用于维持平台运作，还有部分资金被用于应付其他受害者的提现。

因为鑫慷嘉用稳定币USDT结算，在崩盘前的48小时，操盘方借助“混币器”将USDT迅速转移至海外。

混币器可以把各种各样的币混在一起，通过“洗币”后，加密货币流水的追踪会被切断，追查起来会更加困难，追回钱款更是难上加难。

随着全球市场对稳定币不断关注，数字资产概念一度在A股走强，美股市场，稳定币、加密货币交易所、公链等概念股票接连翻倍，巨大的赚钱效应，让不少人想分一杯羹。

骗子们喜欢用“Web3.0”、“去中心化金融（DeFi）”、“稳定币未来”等新潮复杂的概念来包装项目，制造信息不对称，让投资者难以辨别真伪。

前面我们提过，稳定币是区块链技术的应用，核心价值在提升支付效率。

作为支付和结算工具，通常本身不具备增值功能，持有稳定币也无利息收益。

因此，任何承诺“稳赚不赔”“高额固定收益”的稳定币投资项目，几乎可以肯定是骗局。

利用投资者追求高收益的心理，吸收新投资者的资金来支付早期投资者的回报，一旦新进入的钱无法覆盖需要支付给投资者的钱，资金链会面临断裂。

大家要明确稳定币的支付工具属性，警惕“稳定币=赚钱币”的概念偷换，涉及稳定币的投资骗局，跑路后还会面临跨境执法的问题，往往是维权无门，血本无归。

另外，稳定币本身也有“脱钩”风险，稳定币的“稳定”是靠背后资产的锚定机制来维持的，一旦机制失效，稳定币和锚定物脱钩，就会造成暴跌，智能合约漏洞、网络攻击也可能导致资产被盗。

可以说，稳定币未来可能会成为支付领域的一个新方向，但对其包装出的投资赚钱价值则需要警惕，纠正心态，以免再落入新的骗局里。

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