在数字化浪潮下，很多行业，尤其是快消零售高频消费的行业，‍都通过各式的数字化营销手段或者工具打出一场漂亮的转型之战。但是对于保险行业来说，其固有的低频非刚需业务属性以及传统展业模式都缺少数字化基因，在数字化进程里往往都停滞于信息化的阶段，难以进一步数字化数智化发展。

对于一线保险营销人员而言，保险销售多基于“关系”，而一旦“关系”耗尽则面临业务停滞风险。服务过程中缺乏有效可持续展业工具，营销人员找不到潜客，有购买保险需求的客户也找不到合适的营销人员，单个客户开发和维护成本高是当前亟待解决的问题。

谱蓝作为一家深耕保险行业11年的企业，一直致力于应用科技手段赋能保险业务高速高质量发展，并把多年的保险行业沉淀和业务理解应用在谱蓝云系统内，帮助保司打好数据地基，提高精细化运营客户能力。目前谱蓝云已经携手多家大型保司，从线索管理、客户服务、客户运营、持续复购等多场景重构保险数字化业务链路，助力销售业务规模化、可复制增长。

今年初，保险行业龙头中国人保与谱蓝云达成合作，双方携手推进人保的保险业务数字化转型。

人保业务规模和用户规模庞大，头部地市公司在当地市场覆盖率极高。

在保险业务数字化转型的大趋势下，人保也启动了自身的数字化转型项目，并在半年内将数十万客户转进企微运营。

但客户转进企微之后，应该如何运营？这是横亘在人保数字化转型项目前的巨大挑战：

1.线上运营模式尚不成熟：

虽然在2021年已经尝试通过企业微信服务客户，并期待结合现有的APP、内容中心、公众号触点提供给客户更全面贴心的保险服务，但是客户沉淀到私域之后缺少有效互动，线上服务质量难以跟上。

2.数字化转型进度缓慢：

目前内部已经沉淀大量老客户，但缺少对于用户的洞察，难以发掘更多的业务场景，希望能够通过更精细的用户分层和客户服务开拓新的非车险业务线。

3.烟囱式数据阻碍数字化转型：

内部的IT系统紧耦合架构灵活性低、数据孤岛现象严重，难以通过数据挖掘更多客户信息，数据和业务存在脱节现象。

针对以上问题，并经过深入的业务调研与沟通，人保选择牵手谱蓝云——保险行业的最佳实践，以及优秀的产品服务能力，是人保选择与谱蓝云合作决定的重要原因。

针对人保数字化转型项目面临的三大问题，谱蓝云系统对症下药，运用打通流程、自动标签、营销工具三个步骤，打造了一套能够提升人保企微私域运营、创造复购的技术解决方案。

谱蓝云保险数字化业务场景

1.企微打通客户添加流程

业务员添加好友效率提升70%

相比于费时费力的在人保小程序手动一个个添加客户好友，谱蓝云通过企微SDK打通引流流程，业务员在企微即可直接复制串码，点击“去添加好友”就自动跳转至添加客户页面，完成客户添加任务。这样一来，业务员在短时间即可批量添加好友，客户添加效率提升70%。

2.谱蓝云运营方法论

助力人保客户标签提升至2000+个

谱蓝云根据人保的业务情况预设了多种标签，记录用户的渠道、需求、行为等无限分类，为用户批量打上标签，帮助业务人员全面了解用户，精准挖掘潜在商机。

例如通过谱蓝云的表单功能发起本年度人保服务满意度有奖调研，当用户填写问卷，各个选项将自动生成标签，一键同步到客户画像内，便于后续的精细化服务。

3.话术库、群SOP、活动大厅

大幅度提升客户运营能力

刚接触保险的用户，他们急需了解保险知识和产品知识，客户对相关信息都不了解。如果业务员熟悉并且有问必答，给他们及时发送保险案例、知识科普、异议答疑，更能体现专业。

谱蓝云根据人保不同的业务场景梳理话术和营销素材定制了话术库和素材库。业务员与客户沟通时，不用再在“Excel表格中"复制粘贴，直接在企微侧边栏的“话术大全”中搜索或者找到对应分类即可，点击内容就会到对话框中，可以根据语境稍微修改下就可以直接发送给客户，规范回答，提高回复效率。

在客户运营流程里，所有的业务员的服务行为都可以做到标准化，通过群发活动 SOP、新增好友 SOP、定时朋友圈SOP以及群SOP功能，可以对应不同的客户需求和活动类型制定最适合的操作规范。

为了能够简化业务员的操作流程，谱蓝云打通了人保自有的业务系统——活动大厅，实现了营销活动统一管理运营。当节日福利、会员关怀等活动上线时，运营人员可以预设内容标签以及内容埋点，一键发布活动任务提醒业务员推广活动。

利用埋点和预设标签的活动链接，业务员可以快速获取用户感兴趣的内容以及感兴趣程度，并第一时间跟进、服务客户，进而实现在了解客户的基础上促进客户转化的效果。

通过私域的加持，保险企业可以做深度的用户运营，精准的营销触达，建立用户的信任，提高用户的留存与转化。

未来，谱蓝云期待与更多企业携手，助力保险行业数字化战略发展，打造新的业务蓝海。